企业资金管理方法如下：
1、 通过对往来账的管理提高资金管理效率
应收应付款管理是资金管理最直接的内容。应收款是每个企业都比较头疼的问题，除了少部分企业可以依仗品牌优势要求先款后货，绝大多数企业在客户面前都是弱势的。不能避免，就只能改善。通过对不同等级客户的账期和额度进行管理，可以规范企业的资金管理。除了最大限度的避免出现坏账之外，还可以准确的对企业的资金进行预估。供应商也是一样的，每个供应商都给出相应的付款周期。既保证了自己的信誉，同时延缓了资金的流出。有了合理的管理，可以清晰的进行流入和流出预估，企业的资金管理风险就可以降低很多，相应的管理效率就可以提高很多了。
2、 通过对库存的管理加速企业的资金管理速度
资金周转率相信每个企业都不陌生，企业的管理目标除了提高企业的利润之外还有一个很重要的指标就是提高资金流转率，而库存又是每个企业占用资金比例最大的部分，很多企业看着发展的挺好，年销售额挺多，年底一算账，根本没赚钱，钱都在仓库呢！这种情况在日常中是非常多的。ERP通过MRP功能可以清晰准确的算出在什么时间需要多少的库存，这个功能可以使企业大大的降低资金占用，加快资金的流转速度，减轻企业的资金压力。
3、 通过全面预算管理加强资金管理规范化
所有的企业最担心的就是资金流转出现突发状况，这会对企业的正常运营造成强烈的冲击，轻则影响企业的信誉，重则影响企业的正常经营。所以越来越多的企业会采用ERP管理中的全面预算管理来管控企业的日常事务，从而达到对企业资金的规范化管理。全面预算的实施对企业的各个方面要求较高，要求企业所有的日常工作都要在规范的流程下动作，通过日常业务的规范管理实现对资金的合理运用。通过全面预算管理建立资金支付业务的管理闭环，对资金支付实现全系统、全口径、全过程的监督和管控，及时发现企业内部重大和异常的资金支付状况。并且能过分析进一步提高企业的资金使用效率，降低资金成本，辅助管理层进行决策，有效防范风险。
营运资金是指为了使企业进行正常的生产经营活动而持有的资金，它从各个方面影响并且贯穿于企业运营的每一个环节，所以营运资金的管理情况将直接在企业的管理经营之中得到体现。
如若企业拥有高效率的营运资金管理水平，将能够为其顺利运转和经营给予有力的资金保障。
同时，在合理范围内提升营运资金使用效率能够降低对营运资金的使用成本和持有成本，从而为企业带来更多的利润。
因此，国内外专家和学者逐渐关注并且重视对于企业营运资金管理的探索和研究。
企业对营运资金有效管理的关键点来自两个方面，它要同时兼顾保障企业拥有可供正常经营活动的流动资金和降低财务风险的同时使资金利用效率达到最高水平。
尤为重要的一点是，企业要想获得更多的利润必须减少营运资金的持有成本。
反之，不关注营运资金的管理，或者使营运资金使用效率处在很低的水平，将极其容易诱发企业资金链断裂带来的财务危机，影响企业运转和发展。
由此可见，不管任何行业来说，对企业营运资金进行高效的使用和管理都是至关重要的。
一、建立货币资金的预算制度：有利于加强货币资金管理，而且有利于对整个财务活动进行有效的组织。
二、完善货币资金的内部控制制度：完善货币资金的同部控制制度，完善企业内部货币资金控制制度,建立健全监督制约机制。
三、实行不相容的职务相互分离制度：理顺财务管理关系，建立职务分工控制制度，从组织机构设置上确保资金流通安全
四、建立收入和支出环节的内部控制制度
五、强化货币资金的保管和控制
六、实行统一 财务管理 ，防范资金风险
1.制定货币资金管理办法。
2.制定岗位分工及授权标准。
3.库存现金限额的核定。
4.禁止坐支。
5.外地采购的，按规定通过银行将款项汇往采购地点，接受采购地银行管理与监督，不准携带现金直接到外地采购或者以化整为零的形式套取现金。公司购置规定的专项控制商品，必须采取转账结算方式，不得使用现金。
6.现金管理“六不准”。
a.不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；
b.不准单位之间相互借用现金；
c.不准谎报用途套取现金；
d.不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；
e.不准讲单位收入的现金以个人名义存入储蓄；
f.不准保留账外公款（小金库）。
7.设立银行存款管理办法。
8.票据及有关印章的管理。
9.加强货币资金业务的监督检查制度，财务主管领导需定期和不定期的对货币资金情况进行检查。
在当今竞争激烈的商业环境中，企业培训资金管理对于组织的发展至关重要。有效管理企业培训资金不仅可以提升员工的技能水平和工作表现，也能够为企业创造更大的竞争优势和长期发展机会。本文将探讨企业培训资金管理的重要性，最佳实践和关键策略，帮助企业在培训投资中取得更好的回报。
1. 提升员工技能水平： 企业培训资金管理的首要目标是提升员工的技能水平，从而增强他们在工作中的表现和效率。通过为员工提供相关的培训和发展机会，企业可以确保团队始终具备最新的知识和技能，适应市场的变化和需求。
2. 增强企业竞争力： 有效的培训资金管理可以帮助企业建立优势，打造核心竞争力。通过持续不断地投资于员工的培训与发展，企业能够培养出高素质的人才队伍，提升整体竞争力，抢占市场先机。
3. 提高员工满意度： 为员工提供培训和发展机会可以增强他们对企业的归属感和满意度。员工意识到企业愿意投资于他们的成长，将更加珍惜和奉献于工作，从而带来更高的工作效率和生产力。
要实现有效的企业培训资金管理，企业需要遵循一些最佳实践和关键策略：
实施有效的企业培训资金管理需要结合以下关键策略：
通过以上最佳实践和关键策略，企业可以有效地管理培训资金，提升员工的技能水平和绩效表现，增强企业的竞争力和发展潜力。在今后的企业发展过程中，务必重视企业培训资金管理的重要性，将其作为组织发展的重要战略之一。
企业资金管理是企业管理中至关重要的一个方面。正确的资金管理可以帮助企业提高效率，降低风险，保持良好的财务状况，为企业未来的发展奠定坚实的基础。在进行资金管理时，企业需要遵循一些原则，以确保资金的合理运用和增值，下面将介绍企业资金管理的原则。
企业在进行资金管理时，首先需要明确自己的资金管理目标，包括长期和短期的目标。长期目标可能包括增加企业的价值、提高企业的竞争力等，而短期目标可能包括降低成本、提高利润等。只有明确了资金管理的目标，企业才能有针对性地制定资金管理策略，确保资金得到有效的运用。
企业需要有效地控制资金的流动，包括资金的收入和支出。对于资金的收入，企业可以通过加强应收账款管理、提高销售效率等方式来增加现金流入。对于资金的支出，企业可以通过优化采购、控制存货水平、合理安排支付时间等方式来减少现金流出。有效控制资金流动可以确保企业拥有足够的资金支持其正常运营。
企业在进行资金管理时，应该注意分散资金风险，避免把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。企业可以通过投资组合的方式，将资金分散投资在不同的项目或资产上，以降低投资风险。此外，企业还可以通过购买保险等方式来规避某些特定的风险，确保资金的安全性和稳定性。
企业在进行资金管理时，需要保持资金的灵活性，及时应对各种突发情况。企业可以建立紧急备用金，以备不时之需；可以与银行建立良好的信贷关系，确保在资金需求时能够获得及时的融资支持；可以采取短期投资等方式来提高资金的流动性，确保资金能够随时可用。
企业在进行资金管理时，需要定期进行资金监控和分析，了解资金的流动情况、资金运用效果等。通过定期的资金监控和分析，企业可以及时发现资金管理中存在的问题和风险，并采取相应的措施加以解决。只有不断地监控和分析资金情况，企业才能做出正确的资金管理决策。
企业的资金结构直接影响着其财务风险和融资成本。因此，企业需要不断优化自己的资金结构，确保能够有效地运用资金、降低融资成本。企业可以通过调整资产和负债的比例、优化资金的组合等方式来提高资金的效率和盈利能力。
作为一家合法合规经营的企业，企业在进行资金管理时需要严格遵守各项相关法律法规和企业规定。企业不仅要遵守国家的财务会计法规，还要建立健全的内部控制制度，确保资金的安全性和合法性。只有依法合规经营，企业才能获得持续发展的动力。
总之，企业资金管理是一个复杂而关键的管理领域，企业需要遵循一些基本原则来进行资金管理，确保资金的合理运用和增值。只有建立科学的资金管理体系，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。
当谈到企业的发展和运营，资金管理是至关重要的一环。良好的资金管理原则可以帮助企业更好地运作和发展。在这篇文章中，我们将深入探讨资金管理在企业中的重要性以及一些有效的资金管理原则。
企业资金管理是指企业合理地获取、使用和管理资金的过程。一个企业如果能够有效地管理资金，不仅可以保持财务稳定，还可以为企业的发展提供更多的机会。以下是企业资金管理的重要性：
要做好企业的资金管理工作，需要遵循一些有效的资金管理原则。以下是一些可以帮助企业实现良好资金管理的原则：
总的来说，企业资金管理是企业运营中不可或缺的一部分。通过遵循有效的资金管理原则，企业可以更好地应对市场变化，保持财务稳健，实现长期持续发展。
看闲置资金的资金量和闲置周期，公司闲置资金和个人闲置资金不同，公司的闲置资金主要是安全性，那么可以做一些银行的固定收益类产品，最为安全的就是定期存款了，如果资金量大，除了定期存款的利息，还能有额外的贴息，相对理财产品风险更低，收益更高，也可以投资短期的信托、基金类理财产品，短期风险相对低一些！
企业资产管理涉及的内容主要包括：基础管理、工单管理、预防性维护管理、 资产管理、 作业计划管理、 安全管理 、 库存管理、 采购管理、报表管理、检修管理、数据采集管理等基本功能模块，以及 工作流管理、 决策分析等可选模块。
企业资产管理的范围：
1、设备资产技术管理
建立设备信息库，实现设备前期的选型、采购、安装测试、转固;设备转固后的移装、封存、启封、闲置、租赁、转让、报废，设备运行过程中的技术状态、维护、保养、润滑情况记录。
2、设备文档管理
设备相关档案的登录、整理以及与设备的挂接。
3、设备缺陷&事故管理
设备缺陷报告、跟踪、统计，设备紧急事故处理。
4、预防性维修
以可靠性技术为基础的定期维修、维护，维修计划分解，自动生成预防性维修工作单。
5、维修计划&排程
根据日程表中设备运行记录和维修人员工作记录，编制整体维修、维护任务进度的安排计划，根据任务的优先级和维修人员工种情况来确定维修工人。
6、工单生成&跟踪
对自动生成的预防性、预测性维修工单和手工录入的请求工单，进行人员、备件、工具、工作步骤、工作进度等的计划、审批、执行、检查、完工报告，跟踪工单状态。
7、备品、备件管理
建立备件台帐，编制备件计划，处理备件日常库存事务(接受、发料、移动、盘点等)，根据备件最小库存量或备件重订货点自动生成采购计划，跟踪备件与设备的关系。
8、维修成本核算
凭借工作单上人员时间、所耗物料、工具和服务等信息，汇总维修、维护任务成本，进行实际成本与预算的分析比较。
9、缺陷分析
建立设备故障代码体系，记录每次故障发生的情况以进行故障分析。
10、统计报表
查询、统计各类信息，包括设备的三率报表、设备维修成本报表、设备状态报表、设备履历报表、备件库存周转率、供应商分析报表等。
为了帮助兴城集团进一步拓展融资渠道，去年恒丰银行成都分行将CMBS业务推介给企业，双方随即达成共识。经过近五个月的认知磨合、项目研判和市场调查，该笔分散式多业态CMBS业务最终落地，总发行规模达13.1亿元，期限18年且债项评级为AAA。该业务不仅打开了成都分行以同业投资业务服务实体经济的突破口，也为助推兴城集团提升国有资本运营效能发挥了积极作用。
据悉，此次合作已是恒丰银行成都分行与兴城集团碰撞出的又一“火花”。去年，恒丰银行成都温江支行中标了该集团的一笔超短期融资“债券+”业务，用于城市配套基础设施建设和环境治理。该业务不仅提高了兴城集团的资金管理水平、有效控制了融资成本，还为企业投身城市建设腾挪出更大空间。
